滴滴代驾资金账户被冻结要多久解封，滴滴代驾账号被冻结钱要多久可以取

　　有人为了利益不惜以身试法。近日滴滴代驾资金账户被冻结要多久解封，美国证券交易委员会（以下简称SEC）官网就披露了一起涉及中国籍男子的内幕交易案。

　　▲图片来源：视觉中国

　　每日经济新闻记者查询到的相关起诉书复印件显示滴滴代驾资金账户被冻结要多久解封，涉案男子名Yin Shaohua（英文名Michael），此前间接通过五个中国籍人士名下的美股经纪账户，累计持有超过5600万股梦工厂（Dream Works）股票，这五个中国人中包括了Yin Shaohua年近80岁的父母。当康卡斯特公司收购梦工厂的消息公布后，后者股价在两个交易日内暴涨47.3%。

　　SEC称这五个账户合计从梦工厂交易中获利约2900万美元。起诉书同时指出，不仅梦工厂，上述账户对58同城、携程旅行网及巨人网络3家中概股的投资也疑点重重。

　　内幕交易细节首度曝光

　　根据起诉书，这名Yin姓男子在2016年4月4日~25日，通过名义上由住址位于中国北京的五个美股交易账户，持有大量的梦工厂股份，经查，前述5个账户全部由Yin本人控制，五个账户持有人中包括了Yin的父母。

　　在4月的上述三周里，这五个账户分别买入约215万股梦工厂股份，五个账户累计持有梦工厂交易总量的16.9%，持有该股的加权平均成本为26.25美元/股。要知道在4月4日之前，这些账户从未交易过梦工厂。这五个账户的持有人分别是两名年迈的退休人士，一名电气公司雇员，一名教师及一名自然资源经理。

　　直到4月26日收市，市场开始流出梦工厂将成为康卡斯特公司潜在收购标的的传闻，该消息在当时被首次公开报道。两天后，即4月28日，康卡斯特和梦工厂联合宣布：康卡斯特将以41美元/股的价格收购梦工厂。

　　市场对此反应迅速且剧烈——从4月26日到4月28日，梦工厂股价累计上涨了47.3%，从27.12美元/股蹿升至39.95美元/股，累计算下来，这五个账户从梦工厂交易中获利超过2900万美元。

　　起诉书称，上述交易的介入时间之精确、规模之大，不太可能只是巧合。

　　根据诉状，涉及梦工厂的内幕交易既非Yin及其五个名义账户的首次可疑交易，也不是最后一次。

　　这些账户还从三家中概股的交易中获利。58同城、携程旅行网和巨人网络，上述账户都是在引发市场波动的消息宣布前，突击进入的。去年11月，这些账户再次出现在美股公司Lattice半导体公司的可疑交易中，并从中获利。这笔额外交易带来的回报形成了另一个约2000万美元的高度可疑的交易利润。

　　从开户以来，截至2017年1月，这五个账户曾交易过逾200只不同股票，但是对梦工厂、58同城、携程、巨人网络和Lattice的交易贡献了全部利润的97%，尽管这些交易只占投资总额的3.2%。

　　被冻结的账户

　　今年2月3日，在Yin姓男子准备登上前往中国的航班前，美国联邦调查局（FBI）在圣何塞国际机场对滴滴代驾资金账户被冻结要多久解封他执行了搜索令。紧接着，2月5日~7日，前述五个经纪账户出现了一连串的动作，包括一系列提款请求、股票出售及与经纪公司的紧急通信的桥段迅速上演。在过去的十多天中，Yin姓男子及其相关被告从五个账户中提取了超过2200万美元。

　　目前，SEC已经对这些账户实施冻结，并终止了非法行为。

　　在被告信息栏中，每日经济新闻记者留意到，Yin Shaohua是一名现年44岁的中国籍公民。登记有两个住址，其中一个位于中国北京顺义区，另一个则在美国加利福尼亚州的帕洛-阿尔托。

　　这名涉案的Yin姓男子是远洋资本管理有限公司（Summitview Capital Management Ltd.）的合伙人，这是一家注册为投资顾问性质的私募公司，总部位于中国香港。

　　Yin是美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融学MBA，在金融行业浸淫逾10年，2011年成为远洋资本合伙人之前，先是在瑞银投行工作，后在私募机构华平投资（Warburg Pincus）任职。

　　根据诉状，SEC正寻求终身禁止被告人Yin Shaohua参与诉状提到的相关交易，并吐出所有相关的非法获利。目前，Yin Shaohua尚未公开回应SEC指控。

　　在美国内幕交易，将面临怎样的处罚？

　　美国对内幕交易的监管有多严格？证券时报曾在2015年的一篇报道中提到，美国SEC对内幕交易的调查、处罚力度要强硬很多：

　　美国《内幕交易处罚法》规定，通过内幕交易的“违法所得”或“避免损失”，将处以3倍的罚款；

　　《内幕交易及证券欺诈制裁法》规定，只要进行了内幕交易，无论是否获利，均可处以最高达250万美元的罚款。

　　此外，任何内幕知情人均可以向SEC举报，查实后可以获得10%至30%罚金作为奖金。

　　对SEC而言，因正当理由获得内部消息并没有什么问题，但若有人为了个人利益而利用内幕消息在市场上进行交易，就必须追究内幕交易而导致的法律责任。IBM收购莲花公司内幕交易案就反映出美国监管层的态度：

　　IBM于1995年3月向莲花公司提出友好兼并的建议，双方对合并达成了共识，6月5日，IBM宣布正式收购莲花，收购价高达每股60美元。当年4月底，IBM公司的一位女秘书在复印材料时，得知IBM正考虑收购莲花并将于6月5日对外宣布，便将此信息告诉了丈夫，随后又告诉了其朋友，其朋友又告之了另外的朋友，这种层层转告共有6层之多。SEC最终发现，共有25人根据IBM公司女秘书的内幕消息在6月2日购买了莲花股票和期权，共获利130万美元。

　　经过1995年6月到1999年5月的4年调查，SEC正式对因“内幕交易”起诉了25名嫌疑人。经过长时间审判，3人被判无罪外，其余都遭到了严厉地处罚，有3人因过重的罚款而破产。长时间的调查、耐心的取证以及严肃的处理，在向外界告之成熟的金融市场同样不能有所谓的自由，只有在严格监管、自律之下，才能有公平、公正、公开的交易。

　　那如果中国人在美国进行内幕交易会面临怎样的处罚呢？SEC认定内幕交易为“辩方举证”，即“举证倒置”。如果被控内幕交易者不能列举出足够的证据来证明自己的清白，就将承担相应的法律责任。

　　美股分析师GD周曾在接受新浪科技采访时透露，在美国股票市场进行内幕交易是非常严重的行为。SEC一旦提出调查，会冻结你的资产，并且需要本人自证清白。对于被诉内幕交易的中国公民，以后不能再去美国，去美国会被要求配合调查。

　　“如果你被SEC调查，你需要证明交易是出于自己判断的，如果没有充分的证据来说明不是自己的决策行为，对于SEC来讲你就是进行内幕交易。”GD周说。

　　中国证券网在2015年12月披露的一个案例也可以为我们提供参考：

　　当时，SEC向曼哈顿联邦法院提交起诉书，指控刘雁南和他的表弟、有利网前网管周之臣(音译)涉嫌参与内幕交易MedAssets公司与Chindex国际公司的股票。

　　MedAssets在2015年11月被Pamlona资本管理公司以27.5亿美元的价格收购，Chindex2014年2月被包括TPG在内的一个财团以3.69亿美元的价格收购。而TPG则是刘雁南曾工作过的地方。

　　SEC表示，周之臣在这两起收购宣布之前交易这两家公司的股票，从中获利306930美元。SEC表示，有“强烈的环境证据”显示周之臣与刘雁南在进行内幕交易，后者与TPG的关系使他能够获得机密信息。

　　根据和解协议，周之臣与刘雁南必须各自缴纳306929美元罚款，并被没收306929美元的非法获利。随后，两名中国公民同意支付92万美元，以了结美国当局对于他们涉嫌从事内幕交易的指控。

　　长期从事美股诉讼的郝俊波律师表示，SEC对于涉嫌内幕交易的投资者会被处于非常重的罚金和承担刑事责任。罚款的金额是利益所得的好多倍，从而足够有震慑力。另外会按照案件的轻重来提起刑事诉讼，涉嫌内幕交易者需要承担相应的刑事责任。

　　美国对于内幕交易的监管非常严格，除了SEC有完善的机制进行监管外，还有着较严格的惩罚制度。习惯了在中国股市“炒消息、炒概念”的股民，去炒美股的时候还是不要去碰内幕交易为好，要知道一不小心很可能“赔了夫人又折兵”。

　　笔者朝财进宝（微信lch5455）是金融投资分析师，从事金融行业多年，研究国际局势和热点事件。金融领域博大精深，每天行情波折不断，我所能做的就是用我多年的研究经验，给大家帮助。